合肥刑事辩护律师
宋，承德刑事律师，现执业于安徽雅润律师事务所，严格遵守律师职业道德和执业纪律，秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念，受人之托、忠人之事，最大限度地维护当事人的利益。宋从事法律工作多年来，恪尽职守，为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务，取得了良好的社会效果，为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法，受到当事人和法院的高度认可和评价。
可能大多数人觉得洗钱活动离我们生活太远，其实我们在金融机构办理业务时就参与了防范洗钱活动，加入了反洗钱的行列中。
一、主动配合金融机构进行客户身份识别
1.开办业务时，请您带好身份证件。
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时需要配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写身份信息；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
2.大额现金存取时，请出示身份证件。
凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是为了防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全。
3.您替他人办理业务，请出示他和您的身份证件。
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当您代他人办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。同样，当他人代您办业务时，金融机构也需要核对您和代理人的身份证件。
二、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，他人可能借用您的名义从事非法活动，可能成为他人金融诈骗活动的;替罪羊;，因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾
金融账户、银行卡和u盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
四、不要用自己的账户替他人提现
账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
;洗钱;一词起源于20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他就把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。
现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：;犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项;。这就是常规意义上的;洗钱;。
洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将;黑钱;清洗为;白钱;的犯罪行为。另外，国际上被纳入洗钱的还有：把合法资金变成黑钱用于非法用途;把一种合法资金变成另一种表面也合法的资金以侵占;把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。
洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。
因为犯罪查缉手段的进步，犯罪者经过犯罪行为，如将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所赚取的金钱，如果直接拿来使用，很容易为政府当局所查知，因此往往需透过洗钱的手法，例如通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，将来源不正当的金钱伪装来自正当的交易。
